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保监会:"穿透式"监管险企关联交易 违规将被停止或撤销

2017-11-14 文章来源 : 经济
近年来,随着保险市场快速发展,保险投资主体日益多元化,资金运用渠道持续拓宽,保险公司关联交易种类和规模迅速增长。为进一步规范保险公司关联交易管理,防范潜在风险。近日,保监会印发《关于进一步加强保险公司关联交易管理有关事项的通知》(以下简称《通知》),明确规定对违规关联交易或存在潜在风险的关联交易,保监会可以采取公开质询、责令修改交易结构、责令停止或撤销关联交易、责令禁止与特定关联方开展交易等监管措施。  《通知》针对当前关联交易管理中存在的关联关系难以识别、交易结构复杂多变、关键环节审核责任不清晰等乱象问题,做出了一系列规定。  在强化保险公司关联交易管理方面,《通知》要求保险公司设立关联交易控制委员会,成员不得少于五人,并指定一名执行董事担任负责人,成员应当包括合规负责人等管理层有关人员。  对于关联方和关联交易的认定,《通知》指出,要明确穿透监管原则,采取“实质重于形式”的原则从严认定关联方和关联交易,追溯穿透至信托计划等金融产品的实际权益持有人,下溯穿透至底层基础资产包含保险公司和保险资产管理公司的关联方资产,并且将保险资金投资股权所形成的关联方(已受所在金融行业监管的机构除外)与保险公司其他关联方之间发生的重大关联交易也纳入监管。  同时,针对以统一交易协议方式签订的与同一关联方发生的具有持续性、多发性特点的关联交易,《通知》对协议内容、形式、期限、审查方式等进行了明确规定,要求统一交易协议中应当包含关联交易控制条款,并符合穿透审查的要求。  《通知》还建立了“责任到人”的审核和追责机制,将关联交易审查违规行为与其任职资格、履职评价相挂钩。要求保险公司进一步完善内控机制,对关联交易进行层层审核。合规、业务、财务等关键环节的审查意见以及关联交易控制委员会等会议决议应当清晰留痕并存档,对关键环节负责人进行层层追责。  一直以来,保险公司关联交易的监管是保监会对公司治理监管的重要组成部分。据记者梳理,监管先后先后出台多项规范性文件对关联方、关联交易、资金运用比例、审批程序、董事义务、信息披露等予以规范,建立了关联交易监管制度框架体系、构建了关联交易“防火墙”,推动保险公司完善关联交易内控制度,建立重大关联交易程序,严格防范不当利益输送、风险跨行业传递等风险。此外,保监会还强化了关联交易非现场监管,建立关联交易风险监测核查机制,完善关联交易信息披露制度。
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